公积金骗局究竟有哪些常见套路?,公积金骗局,你了解多少?,何为公积金骗局?如何防范?

郑小英
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一、公积金骗贷骗局

1、案例:2021年,王某因从事过贷款中介业务,发现住房公积金“快贷”申请便利、放款简单、审批全流程通过手机银行操作等特点,便萌生出利用“快贷”软件进行诈骗的想法,他先后招募142名贷款人及相应的贷款中介,虚构公司和职工信息,集中补缴住房公积金,分批次集中虚构补缴住房公积金459.78万元,以142名贷款人名义申请银行贷款,骗取贷款707.76万元,王某被法院以贷款诈骗罪判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币35万元。

公积金骗局

2、手段分析:不法分子通常先寻找有贷款需求的人,承诺可以帮助他们快速获得高额贷款,并以“无需抵押”“快速放款”等为诱饵吸引受害者,他们会要求受害者提供个人信息,包括身份证号、银行卡号、联系方式等,以便进行后续操作,骗子会伪造相关文件和资料,如营业执照、公司印章、房产证等,以证明贷款人的资质和还款能力,他们会将虚假材料提交给银行或金融机构,骗取贷款资金。

二、假扮夫妻骗提公积金骗局

1、案例:海南省乐东黎族自治县某国企两职工以购买保障性住房为由申请提取公积金20万元,经查,两人并未购买住房且非夫妻关系,所提供的结婚证、购房合同、房屋所有权证等资料均为伪造,乐东住房公积金管理局责令两人退还违规提取的住房公积金,并将他们列入失信黑名单,同时对涉事的“黑中介”阿海进行立案侦查。

2、手段分析:骗子会利用一些职工急于提取公积金的心理,通过伪造结婚证、户口本等证件来证明双方的关系,并以购买房产等虚假理由申请提取公积金,他们还会制作虚假的购房合同、发票等材料,以增加可信度,一旦得逞,便会迅速转移资金,给受害者造成损失。

三、伪造材料骗提公积金骗局

1、案例:广西百色警方破获一起骗提套取公积金案件,犯罪嫌疑人通过伪造工程建设规划许可证、房屋买卖合同、发票等材料,帮助职工骗提公积金,王某祥作为百色市住房公积金管理中心原聘用人员,勾结“黑中介”,为其提供可提取金额及所需材料,从中抽取总金额的15%至20%的好处费。

2、手段分析:不法分子会伪造各种与公积金提取相关的材料,如购房合同、发票、房屋所有权证、收入证明等,这些虚假材料看起来与真实材料非常相似,很难辨别真伪,他们还可能会利用一些技术手段,如PS照片、修改电子文档等,来制作虚假材料,一旦提交给公积金管理部门,如果审核不严,就可能导致骗提成功。

四、内部人员勾结骗提骗贷骗局

1、案例:在广西百色的案件中,还涉及到公积金管理中心的内部人员与“黑中介”勾结的情况,王某祥等人利用职务之便,为“黑中介”提供便利,帮助他们获取公积金提取所需的信息和材料。

2、手段分析:内部人员可以利用其职务上的便利,获取公积金管理系统中的相关信息,如职工的账户余额、缴存记录等,他们将这些信息泄露给不法分子,帮助他们制定骗提骗贷的计划,内部人员还可以在审核过程中故意放松审查标准,或者直接篡改系统中的数据,使骗提骗贷行为更加容易得逞。

五、代办公积金提取骗局

1、案例:近期出现在部分住宅楼楼道内的“代办提取公积金”小广告系虚假广告。

公积金骗局

2、手段分析:骗子通常会打着“专业代办”“快速提取”等旗号,吸引那些对公积金提取政策不了解或图省事的人,他们声称可以通过特殊渠道或关系,帮助客户快速提取公积金,并收取一定的手续费或服务费,事实上,他们并不会真正为客户办理提取手续,而是骗取客户的钱财后消失无踪。

公积金骗局多种多样,包括骗贷、假扮夫妻骗提、伪造材料骗提、内部人员勾结骗提骗贷以及代办公积金提取等,这些骗局不仅给受害者带来了经济损失,也严重损害了公积金制度的公信力和正常秩序,大家应提高警惕,了解公积金相关政策和规定,避免上当受骗。

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